Case Study

Platforma AI-native dla Agentów i Brokerów Ubezpieczeniowych

OWU24 to autorska platforma AI-native Softwise.AI dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych w Polsce - konsolidująca blisko 2500 dokumentów ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU) i kart produktu od ponad 40 towarzystw ubezpieczeniowych w jedną, stale aktualizowaną bazę wiedzy. Platforma, oparta na podejściu retrieval-augmented generation (RAG), łączy automatyczne pozyskiwanie dokumentów, kategoryzację nadzorowaną przez ekspertów, wyszukiwanie semantyczne z cytowaniami i ustrukturyzowane porównywanie produktów - zamieniając godziny ręcznego przeszukiwania dokumentów w kilkusekundową rozmowę w języku naturalnym.

KLIENT

OWU24 (Produkt Softwise.AI)

ROK

2025

SEKTORY

Ubezpieczenia

REZULTATY

Platforma SaaS AI-native, Automatyczne pozyskiwanie dokumentów (ponad 400 źródeł), Wyszukiwanie semantyczne oparte na RAG, Silnik porównywania produktów, Kategoryzacja dokumentów nadzorowana przez ekspertów

The problem

Polski rynek ubezpieczeń jest gęsty od dokumentacji. Do każdej polisy dołączone są ogólne warunki ubezpieczenia (OWU) i karty produktu - często liczące dziesiątki stron drobnego druku - a kilkadziesiąt towarzystw ubezpieczeniowych publikuje własne wersje, aktualizowane we własnym rytmie, na własnych stronach. Agenci i brokerzy ubezpieczeniowi muszą poruszać się po tym terenie codziennie: porównywać warunki między ubezpieczycielami, śledzić zmiany w polisach i na bieżąco odnajdywać konkretne klauzule, by rzetelnie doradzać klientom.

W praktyce robienie tego ręcznie jest boleśnie powolne i ryzykowne. Wolumeny są duże, źródła rozproszone, aktualizacje ciągłe - a jedna przeoczona klauzula może oznaczać złą rekomendację, kosztowną i dla klienta, i dla agenta.

Softwise.AI postanowiło zbudować produkt właśnie dla tego rynku: jedną platformę wiedzy AI-native, która konsoliduje wszystkie polskie OWU, sama dba o swoją aktualność i pozwala agentowi uzyskać zweryfikowaną odpowiedź ze wskazaniem źródła w kilka sekund.

{Kluczowe wyzwania}

Dlaczego agenci ubezpieczeniowi tracą godziny na rozproszone, ciągle zmieniające się OWU?

Produkt musiał odpowiedzieć na ściśle powiązane problemy strukturalne polskiej dokumentacji ubezpieczeniowej:

Rozproszone źródła i duże wolumeny danych
Kilkadziesiąt towarzystw publikuje własne OWU, karty produktu i aneksy na osobnych stronach i portalach. Ręczne zbieranie ich jest czasochłonne, podatne na błędy i niemożliwe do utrzymania w aktualności na dużą skalę - sama baza OWU24 zawiera blisko 2500 dokumentów z wielu linii ubezpieczeń.
Częste aktualizacje i zmiany
Warunki polis są nieustannie korygowane. Bez ciągłego monitorowania wielu stron i biuletynów agent ryzykuje pracę na nieaktualnych informacjach.
Trudność w odnalezieniu konkretnej informacji
Nawet mając wszystkie dokumenty pod ręką, trudno znaleźć pojedynczą klauzulę - na przykład czy polisa mieszkaniowa obejmuje zalanie. Wyszukiwanie po słowach kluczowych wymaga dokładnych dopasowań, ignoruje synonimy i kontekst, i zmusza agentów do ręcznego przeglądania dziesiątek stron.
Porównywanie ofert między ubezpieczycielami
Klienci oczekują od agenta rekomendacji właściwego produktu. Porównanie dwóch lub więcej polis oznacza analizę wyłączeń, limitów ochrony, zakresu terytorialnego i klauzul dodatkowych rozsianych po różnych sekcjach różnych dokumentów - żmudną w wykonaniu ręcznym i podatną na przeoczenia.

{Proces}

Jak w 6 etapach zbudowaliśmy OWU24 - od analizy rynku po działającą platformę SaaS?

Softwise.AI prowadziło projekt jako budowę produktu, w ścisłej współpracy z ekspertem branżowym - tak, aby każda decyzja projektowa odpowiadała temu, jak agenci naprawdę pracują.

Analiza rynku i sposobu pracy

Zespół zmapował rzeczywisty dzień pracy polskich agentów i brokerów - jakich dokumentów potrzebują, jak często po nie sięgają, na jakie pytania odpowiadają najczęściej i gdzie faktycznie zapadają decyzje porównawcze.

Kategoryzacja treści nadzorowana przez eksperta

Ekspert branżowy zdefiniował 13 kategorii dokumentów ubezpieczeniowych, które stały się konstrukcyjnym szkieletem platformy, oraz ujednolicony format nazewnictwa (typ dokumentu / ubezpieczyciel / nazwa produktu) - dzięki czemu pliki można odnaleźć zarówno przez przeglądanie, jak i przez wyszukiwanie.

Automatyczne pozyskiwanie i monitoring

Zbudowano bota, który skanuje ponad 400 źródeł - strony ubezpieczycieli, portale branżowe, newslettery - generuje raporty zmian i kieruje nowe oraz zaktualizowane pliki do bazy, z pełnym znacznikowaniem czasu i obsługą archiwum.

Wyszukiwanie semantyczne oparte na RAG

Dokumenty podzielono na logiczne sekcje (paragrafy), przekształcono w wektorowe reprezentacje i zaindeksowano. Nad nimi dodano warstwę modelu językowego, która generuje odpowiedzi w języku naturalnym wyłącznie na podstawie odnalezionych fragmentów - z cytowaniami i odnośnikami do dokumentów źródłowych.

Silnik porównywania produktów

Zbudowano narzędzie AI, które identyfikuje kluczowe fragmenty w wielu produktach, przypisuje je do odpowiednich kategorii porównania i prezentuje w czytelnej tabeli - a każdej wartości towarzyszy cytat ze źródła, zapewniający pełną identyfikowalność.

Model SaaS i ciągłe aktualizacje

Platformę udostępniono agentom i brokerom w przeglądarkowym interfejsie SaaS - z codziennymi aktualizacjami dokumentów, cotygodniowymi podsumowaniami zmian w aplikacji i comiesięcznymi zestawieniami e-mailowymi, dzięki którym baza wiedzy nigdy się nie starzeje.

Solution

OWU24 to platforma SaaS AI-native dostępna przez przeglądarkę, pełniąca funkcję centralnego hubu wiedzy dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych - łączy automatyczne pozyskiwanie dokumentów, kategoryzację nadzorowaną przez ekspertów, wyszukiwanie semantyczne i ustrukturyzowane porównywanie produktów w jednym miejscu pracy.

Automatyczne pozyskiwanie i aktualizacja dokumentów

Bot skanuje ponad 400 źródeł - strony towarzystw ubezpieczeniowych, portale branżowe i newslettery - i generuje raporty zmian, na podstawie których system automatycznie wykrywa nowości. Nowe i zaktualizowane pliki trafiają codziennie do bazy, która liczy już blisko 2000 dokumentów. Każdy plik ma znacznik czasu; sekcja „Ostatnio zaktualizowane" wyróżnia istotne zmiany; użytkownicy otrzymują cotygodniowe podsumowania w aplikacji i comiesięczne zestawienia e-mailowe; a pliki archiwalne pozostają dostępne, ale są wyłączone z wyszukiwania. Agenci są na bieżąco bez ręcznego monitorowania

Slack channel with automated summaries from the web tracker. Each summary groups results into five categories: errors, URLs that could not be processed, modified URLs, URLs that previously errored but are now working, and newly found URLs.

Klasyfikacja treści nadzorowana przez eksperta

Każdy dokument jest klasyfikowany według rodzaju ubezpieczenia, ubezpieczyciela i typu dokumentu - w 13 kategoriach zdefiniowanych przez eksperta branżowego. Ujednolicony format nazewnictwa (typ dokumentu / ubezpieczyciel / nazwa produktu - np. Karta produktu INTER Lekarz Nieruchomości) sprawia, że dokumenty łatwo odnaleźć po nazwie lub w katalogu z filtrami.

Inteligentne wyszukiwanie semantyczne z AI (RAG)

Główna funkcja platformy: wyszukiwarka semantyczna oparta na podejściu retrieval-augmented generation (RAG). Dokumenty są dzielone na fragmenty, przekształcane w wektory i indeksowane. Użytkownik zadaje pytanie naturalnym językiem - „Czy ubezpieczenie X obejmuje zalanie?" - a system odnajduje fragmenty najbliższe znaczeniowo, nawet jeśli są sformułowane inaczej („wystąpienie wody z rzeki"). Wyszukiwanie zawężają filtry (rodzaj ubezpieczenia obowiązkowo, ubezpieczyciel opcjonalnie). Model językowy generuje następnie precyzyjną, zweryfikowaną odpowiedź opartą wyłącznie na odnalezionych fragmentach - z cytowaniami i odnośnikami do dokumentów źródłowych.

Porównywanie produktów ubezpieczeniowych

OWU24 zawiera narzędzie porównywania produktów, które zestawia dwa lub więcej produktów ubezpieczeniowych według parametrów mających znaczenie. AI identyfikuje właściwe fragmenty dokumentów, przypisuje je do kategorii porównania i prezentuje w czytelnej tabeli. Każdej wartości towarzyszy cytat z dokumentu źródłowego - porównanie jest więc nie tylko szybkie, ale i w pełni weryfikowalne.

Product comparison tool showing three insurance plans side by side — Allianz (Maximum), Balcia (Maximum) and Euroins (Maximum Plus) — compared across three parameters: rental of a replacement vehicle after an accident, after theft, and after a breakdown.

{Wyniki}

Ponad 40 ubezpieczycieli, ok. 2500 dokumentów i jedna przeszukiwalna baza wiedzy dla agentów

Platforma działa i korzystają z niej multiagencje ubezpieczeniowe; kluczowe fakty i wyniki:

Ponad 40 towarzystw ubezpieczeniowych działających w Polsce.
Blisko 2500 dokumentów OWU i kart produktu skonsolidowanych w jednej bazie wiedzy.
Ponad 400 źródeł stale skanowanych pod kątem zmian - codzienne aktualizacje bez ręcznego monitorowania.
13 kategorii zdefiniowanych przez eksperta, porządkujących zasoby dokumentów.
Semantyczne wyszukiwanie AI i porównywanie produktów ze wskazaniem źródeł przy każdej odpowiedzi.
Śledzenie zmian w cyklu dziennym, tygodniowym i miesięcznym - agenci zawsze pracują na najnowszych danych.

{Wpływ na biznes}

Od godzin przeszukiwania dokumentów do odpowiedzi w kilka sekund

Dla agentów, brokerów i zatrudniających ich multiagencji OWU24 zamienia strukturalny problem w przewagę konkurencyjną:

Od minut szukania do sekund odpowiedzi. Pytania w języku naturalnym zwracają zweryfikowane odpowiedzi poparte cytatami - agent przestaje przeglądać PDF-y i zaczyna rozmawiać z klientem.
Zawsze aktualna baza wiedzy. Codzienny monitoring ponad 400 źródeł sprawia, że agent nigdy nie doradza na podstawie nieaktualnych warunków.
Niższe ryzyko błędnej rekomendacji. Odpowiedzi ze wskazaniem źródła i weryfikowalne porównania ograniczają ryzyko przekazania błędnej informacji - chroniąc i klienta, i agenta.
Szybsza obsługa, więcej obsłużonych klientów. Czas oszczędzony na każdym zapytaniu sumuje się w skali dnia, zwiększając przepustowość obsługi bez zwiększania zatrudnienia.
Ustandaryzowany proces porównywania. Tabele porównawcze z cytatami ze źródeł czynią rozmowy o rekomendacjach klarowniejszymi i łatwiejszymi do obrony.

{Kluczowe rekomendacje}

4 zasady budowania branżowego SaaS w modelu AI-native

Z OWU24 wyłoniło się kilka zasad przydatnych każdemu zespołowi budującemu produkty AI dla regulowanej branży opartej na dokumentach:

Opieraj każdą odpowiedź na dokumentach źródłowych. W regulowanym doradztwie - ubezpieczeniach, prawie, finansach - AI poparta cytatami to nie miły dodatek, lecz warunek bezpiecznego użycia produktu.
Zaangażuj eksperta branżowego do taksonomii, nie tylko do testów. Trzynaście kategorii i konwencja nazewnictwa OWU24 - zdefiniowane przez eksperta z branży ubezpieczeniowej - to różnica między platformą przeszukiwalną a platformą użyteczną.
Zautomatyzuj odświeżanie danych albo produkt umrze. Platforma dokumentowa z nieaktualną zawartością jest gorsza niż brak platformy. Ciągły monitoring stron źródłowych to część produktu, a nie infrastruktura.
Porównywanie to kluczowa funkcja narzędzi doradczych. Na rynku pełnym podobnych produktów o złożonych warunkach możliwość zestawienia dwóch polis obok siebie - z cytatami - zmienia przebieg rozmowy sprzedażowej.

SUMMARY

OWU24 to platforma AI-native Softwise.AI dla polskiego rynku ubezpieczeń, konsolidująca blisko 2500 dokumentów OWU i kart produktu od ponad 40 ubezpieczycieli w jedną, stale aktualizowaną i przeszukiwalną bazę wiedzy. Łącząc automatyczne pozyskiwanie dokumentów, kategoryzację nadzorowaną przez ekspertów, wyszukiwanie semantyczne oparte na RAG i ustrukturyzowane porównywanie produktów - wszystko ze wskazaniem źródeł - platforma zamienia strukturalny problem dokumentacji ubezpieczeniowej w przewagę konkurencyjną agentów i brokerów, którzy z niej korzystają. OWU24 to więcej niż innowacja technologiczna - to realna przewaga operacyjna na polskim rynku ubezpieczeń.